轉帳多少會被查洗錢？
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國內洗錢防制法規並無明確「多少金額一定會被查」的門檻，而是根據交易行為的風險評估。
- 單筆匯款： 新台幣3萬元以上的國內現金匯款及3萬元以上的國內轉帳匯款，金融機構會加強身分確認。
- 累計交易： 即使單筆金額未達3萬元，但若累計交易金額可疑，也可能觸發洗錢調查。
關鍵在於交易的可疑性，例如：頻繁、大額、無合理交易目的等。 因此，不應以金額多寡為判斷依據，應確保交易目的合法透明。
欸，說到轉帳多少會被查洗錢齁，老實說，我之前也超怕的！ 你知道嗎？我之前幫我阿嬤匯款，也是搞得我好緊張，深怕一個不小心就被盯上，想說會不會被誤認為洗錢… 還好後來沒事啦。????
國內好像沒有說「匯多少錢一定會被抓」這種明確規定耶。聽說是看你的交易行為有沒有「可疑」啦。
像是單筆匯款，國內現金匯款或轉帳超過三萬塊，銀行就會確認一下你的身份。嗯…三萬塊…說多不多，說少不少，像我偶爾領個薪水，轉個帳就超過了。 之前聽說好像本來是五萬，後來變三萬？有點忘了… 反正就是要注意一下啦。 ????♀️
然後啊，即使你每次都乖乖地，每次匯款都少於三萬，但如果你匯款很頻繁，或是總金額加起來很大，感覺起來怪怪的，也是有可能被調查的喔！
我記得之前新聞好像有報過類似案例吧？ 忘記細節了… 反正就是一個看起來很平凡的上班族，結果被抓到在洗錢… 害我現在轉帳都特別小心。????
重點不是金額啦，是你的交易看起來合不合理。你想想看嘛，如果你平常都只轉幾千塊，突然之間開始狂轉幾萬塊，然後又沒有合理的理由，人家當然會懷疑啊！對不對？
所以啊，不要想說「只要不超過三萬就沒事」，重要的是你的交易目的要正當，清清楚楚、明明白白，這樣就不用怕啦！ 像我之前幫阿嬤匯款，就是寫清楚要給她生活費，就沒事了。
總之，合法透明最重要啦！ 不要做壞事，心安理得最好！????
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